Поэтому шанс многократного приумножения своих инвестиций не так велик, как кажется на первый взгляд. А сам криптовалютный хайп что такое скам в криптовалюте — типичная финансовая пирамида. Это схемы, где обещают большую прибыль за привлечение новых участников.
Что такое СКАМ в криптовалюте и как определить мошеннические проекты?
Рынок цифровых валют – одна из самых подверженных мошенничеству сфер. Из всех проектов, которые ежегодно выходят на ICO, до полноценной реализации доживают только 10%, остальные скамятся на различных этапах. Так токен проекта может никогда не подняться до заявленных высот по причине нереализации проекта или вовсе перестать торговаться. Злоумышленники создают актив (зачастую маскируя его под популярные токены), для которого запускают торговую пару и пул на децентрализованной бирже. В итоге организаторы схемы резко выводят их, оставляя других пользователей с обесценившимися токенами. Рассматривая, что такое скам в криптовалюте, можно ответить однозначно — это мошенничество, обман пользователей.
Основные признаки скама в криптовалюте
За три года владельцам удалось собрать более $4 млрд, а по оценкам экспертов общий ущерб мог достичь $15 млрд. Основательнице и «криптокоролеве» Игнатовой удалось скрыться и ее местоположение по-прежнему неизвестно. Один из ярких примеров мошеннических сайтов – Sharkdefi. Платформу замаскировали под DeFi-протокол, подобную PancakeSwap и Uniswap.
Скамы криптовалют: список крупнейших афер
- Словосочетание rug pull – переводится с английского как “вытягивание коврика” (имеется в виду из-под ног инвесторов).
- Мошенники от лица компании, биржи или любого другого проекта присылают жертве по электронной почте (телефону, через мессенджеры) уведомление с привлекающей внимание информацией.
- Резкий взлет и падение цены Litecoin подводит нас к следующему виду скама.
- Стоит заранее приготовиться к потере денег и вкладывать в крипту тот объем средств, который можно потерять без ущерба для финансового положения.
AMLBot – онлайн-приложение и телеграм-бот, которые позволяют узнать насколько высок риск взаимодействия с некоторым введенным для проверки адресом. Приложение проверяет базы данных на подозрительные транзакции, с которыми мог быть связан указанный для проверки адрес, и выдает аналитическое заключение по уровню риска. Неспециалисту многие из инструментов AML недоступны, а информация, полученная при помощи таких сервисов, может быть избыточной и непонятной. Тем не менее в сети существует достаточно много сервисов, которые могут использоваться для ручного AML анализа любым пользователем. Более неоднозначная история произошла с израильским стартапом CoinDash, который разрабатывал операционную систему для управления криптоактивами.
Примеры скам монет и крипто-проектов
Проект обещал пользователям более 1300% прибыли за месяц, что вызвало подозрения и вмешательство регуляторов. Создатели PlexCoin были обвинены в мошенничестве, а проект был остановлен. Эта криптовалютная биржа обрушилась в 2022-м, вызвав потери клиентов более чем на $8 миллиардов. Крах FTX был вызван рядом финансовых нарушений и недостаточной ликвидностью на платформе. Задавание на первый взгляд безобидных вопросов (“какая девичья фамилия твоей мамы?”), но на самом деле направлены на получение информации, которая может быть использована для взлома аккаунтов. Создание убедительной истории или сценария, который требует от жертвы предоставления конфиденциальной информации, например, в рамках проверки безопасности или обновления учетной записи.
Особенно если у проекта нет документации и каких-либо факторов доверия. Мошенники создают видимость ажиотажа, накапливают портфель и пропадают. Объем доходов криптомошенников, скорее всего, исчисляется миллионами долларов. Они пользуются тем, что токены и блокчейн становятся все более популярными и придумывают новые схемы развода. Скам — форма интернет-мошенничества, которая предполагает обман доверчивых инвесторов. В большинстве случаев термин используется для характеристики проектов, которые были созданы для выкачивания денег.
Это может стать идеальной возможностью для тех, кто хочет незаконно получить деньги от доверчивых людей. Современный мир полон новых слов и технологий, но давайте разберемся в простых терминах. Слова, такие как «криптовалюта», «блокчейн» и «майнинг», стали частью нашего языка благодаря новым технологиям и цифровой валюте. Если все предыдущие примеры в той или иной мере являются скамами по происхождению, то американскую криптобиржу Cryptsy можно отнести к “соскамленным” проектам.
Значит, невозможно в рамках современных протоколов законно вернуть себе кредитную сумму вместе с процентами. Из-за этого лендинг криптовалют приобретает форму доверительных отношений. Этим быстро воспользовались мошенники, а статус лендинга и кредитования цифровыми активами был подорван. Scum в переводе с английского означает мошенничество, жульничество. Точно передающего смысл аналога именно в сфере криптовалют нет, поэтому в русском языке используется транслитерация этого слова – скам.
Первое место среди всех скамных проектов занимает Terra Luna. Тут, думаю и слов не нужно — все видели что происходило, можно ли было это предсказать? Нет, но можно было соблюдать правила и слушать правильных людей, если вы хотите здесь заработать, а не потерять. Летом прошлого года основатели крупной биржи пропали вместе с активами пользователей на сумму $2,3 млрд. Они объявили о том, что сервис был взломан и все активы забрали мошенники.
Важно быть внимательным и проводить собственное исследование перед инвестированием в криптовалютные проекты, чтобы избежать потери своих средств. Один из признаков скама в криптовалюте — это отсутствие реального продукта или технологии. Злоумышленники могут обещать разработку нового революционного продукта или технологии, но на самом деле ничего не предоставлять. Это может быть признаком, что проект является мошенническим. Очень часто скам-проекты в криптовалюте построены на пирамидальной структуре. Злоумышленники предлагают участникам привлекать новых инвесторов и получать комиссию за это.
Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. При выборе криптовалюты для инвестиций, важно быть бдительными и проводить тщательное исследование. Обращайте внимание на прозрачность, реальную проблему, историю и репутацию команды, а также общественное мнение. Пользователь переходит по ссылке на поддельный сайт биржи или кошелька, по функциям и дизайну он обычно ничем не отличается от официального. Клиенту предлагают ввести данные аккаунта, которые получат злоумышленники. Ничего не подозревающий пользователь потеряет доступ к Личному кабинету, или же с его счета выведут активы.
OneCoin – практически классическая финансовая пирамида, для которой криптовалюта стала лишь красивым прикрытием. Проект организован в 2014 году в Болгарии Ружей Игнатовой. Официально компания занималась продажей курсов по биржевой торговле, а токен OneCoin работал как внутренняя валюта учебной платформы, и не имел ничего общего с криптой как таковой.
Самым лучшим способом защиты от скама является серьезный анализ платформы. Постараемся разобраться, на что необходимо обратить внимание. Суть в том, что пользователь получает мелкий номинал BTC в обмен на просмотр рекламы, разгадывания капчи или других действий. После накопления определенной суммы он может вывести монетки, заработав небольшую сумму (как правило, 5-50 долларов) без вложений. Сама концепция криптовалютных инвестиционных фондов не кажется заранее проигрышной. Руководствуясь логикой, анализируя каждый проект и вовремя инвестируя в определенный цифровые активы, можно добиться высокой доходности.
ICO или в переводе первичное размещение монет — это аналог IPO для мира цифровых валют, позволяющий собирать инвестиции для реализации перспективного проекта на блокчейне. Своим появлением концепция ICO обязана криптовалюте Ethereum и смарт-контрактам. Технические протоколы ETH позволяли создать ICO на базе этой монеты.
